Binance futures: de complete uitleg

Met Binance fututures kan je met een hefboom beleggen in crypto’s: hierdoor nemen zowel je potentiële winsten als verliezen explosief toe. In deze handleiding leggen we uit hoe Binance futures werkt en bespreken we of dit een goede optie is voor beleggers.

10% permanente korting op futures trading

We geven je graag een cadeautje: wanneer je een account opent op het futures platform delen we onze vriendenkorting met je! Je ontvangt dan permanent 10% korting op al je transactiekosten, wat zeker voor actieve handelaars veel geld kan schelen. Gebruik de onderstaande knop om direct een account te openen bij Binance futures:

Je kunt nog steeds gebruikmaken van deze optie wanneer je al een Binance Spot account bezit. Binance futures is namelijk een los programma naast de normale Binance spot trading.

Hoe open je een Binance futures account?

• Bezoek de Binance website door hier te klikken
• Open een account met een e-mail en wachtwoord
• Klik op open een account
• Verifieer je e-mailadres
• Navigeer naar derivaten en USD(S)-M Futures
• Klik op de open futures knop om je account te openen

Wat zijn futures?

Voordat we uitleggen hoe Binance futures werken, bespreken we in deze handleiding kort wat futures nu eigenlijk zijn.

Met een future kan je speculeren op de koersontwikkeling van een onderliggende asset. Een future verplicht je om de onderliggende asset op een bepaald moment tegen een bepaalde prijs te leveren. Een future bestaat uit:

• Uitoefenprijs: de prijs waartegen je belooft de onderliggende asset te kopen of verkopen.
• Expiratie datum: de datum waarom levering verplicht is.

Futures kunnen voor de rest sterk verschillen in de voorwaarden: denk hierbij aan de marge die je kunt toepassen en de rentekosten. Onderzoek daarom altijd goed wat de kenmerken zijn van de future waarin je wilt beleggen bij Binance!

Waar kan je Binance futures voor gebruiken?

Je kunt Binance futures op verschillende manieren gebruiken binnen je beleggingsstratie:

• Heding: je kunt je met een future indekken in een risico, aangezien je de prijs die je voor een asset zoals de Bitcoin ontvangt kunt vastzetten.
• Leverage: met Binance futures kan je tot 125X hefboom inzetten. Je winsten en verliezen nemen dan een stuk sneller toe.
• Short positie: je kunt met Binance futures ook inzetten op een dalende koers van een crypto.

Wat gebeurt er na de expiratie datum?

Een future kan op twee manieren afgewikkeld worden:

• Fysieke levering: de onderliggende crypto worden dan daadwerkelijk geleverd.
• Cash settlement: je ontvangt de winst of het verlies op de positie op je rekening.

Wanneer de expiratie datum bereikt is, kan je het contract eventueel ook verlengen. Dit zijn de mogelijkheden:

• Offsetting: je kunt een future positie voor het einde van de looptijd al sluiten door een tegengestelde positie te openen van dezelfde grootte.
• Rollover: je sluit dan aan het einde van de expiratie datum een nieuwe positie af, waardoor de expiratie datum verschuift naar de toekomst.
• Settlement: je sluit de positie en wikkelt deze af door een fysieke / cash settlement.

Hoe kan je geld toevoegen aan je Binance futures account?

Voor je Binance futures account, bezit je een losse wallet. Je kunt op elk moment geld verplaatsen van je normale Binance wallet naar je futures wallet.

Heb je nog geen geld toegevoegd aan je Binance account? Klik dan hier om onze handleiding te lezen over het storten van geld & crypto bij Binance.

Wanneer je geld wilt toevoegen aan je Binance account, kan je op de omwissel knop drukken binnen je Binance futures account.

Vul vervolgens het bedrag in dat je wilt toevoegen aan je Binance futures account en druk op convert.

De interface van Binance futures

Binance biedt enorm veel handelsmogelijkheden en dit aantal is nog eens een stuk uitgebreider binnen Binance futures. In deze handleiding helpen we je graag op weg zodat je een eerste futures positie kunt openen.

Maak je geen zorgen: in dit artikel behandelen we alles wat je moet weten stap voor stap. Wanneer je nog vragen hebt kan je bovendien een reactie achterlaten onder dit artikel.

Je kunt in het menu eerst aangeven welk type future je wilt verhandelen: hierbij kan je kiezen tussen USDⓈ-M of COIN-M. Later in het artikel leggen we de verschillen in meer details uit. Het voornaamste verschil is dat je bij USDⓈ-M de stablecoin USDT als onderpand gebruikt en bij COIN-M de cryptomunt zelf.

Ook moet je in het menu aangeven of je wilt handelen in een future met een vaste leverdatum of met een perpetual (oneindige) levertijd. Futures met een oneindige levertijd verlopen niet, waardoor er niet een bepaald moment is waarop je wordt verplicht om te leveren.

Links in het scherm zie je vervolgens de gegevens van de future waarom je wilt handelen. Je kunt in het selectiemenu een paar selecteren waarin je wilt handelen.

In dit voorbeeld handelen we in een perpetual BTCUSDT future. Je ziet vervolgens rechts in het scherm het orderoverzicht waarin je de gegevens kunt invoeren voor je eerste future positie!

Hefboom en marge uitleg

Je kunt met futures gebruikmaken van een hefboom. Wanneer je een hefboom toepast, leg je maar een deel van het geld in dat nodig is voor de positie. Het overige deel van de positie leen je van Binance.

Door een hefboom in te zetten kunnen je winsten enorm toenemen. Crypto’s zijn al erg volatiel en bij Binance kan je deze volatiliteit met futures nog eens met een factor 125 vergroten. Wanneer je speculeert op een stijgende koers van de Bitcoin met een hefboom van 125 en de koers stijgt met 10% dan is je daadwerkelijke winst 1250%! Dit werkt in twee richtingen: je verliest dan ook veel sneller een fors bedrag.

De marge

Binance geeft je deze handelsmogelijkheid niet zonder onderpand (collateral). Afhankelijk van het type future dat je kiest moet je een cryptomunt (COIN-M futures) of een stablecoin (USDⓈ-M) storten.

De initiële marge die nodig is wordt bepaald door de hefboom. Wanneer je een hefboom van 1:20 toepast, moet je minimaal zelf 5% van het bedrag inbrengen. Laten we kijken wat er gebeurt wanneer je voor $ 1000 een positie wilt openen:

• COIN-M: je hebt dan voor $ 50 aan de onderliggende crypto nodig.
• USD-M: je hebt dan voor $ 50 aan de onderliggende stablecoin nodig

Nadat je de positie hebt geopend, hoef je deze initiële marge niet meer aan te houden. Wel is er altijd sprake van een onderhoudsmarge. Dit is het bedrag aan onderpand dat altijd aanwezig moet zijn op je account. Deze percentages kunnen schommelen, maar liggen in ieder geval fors lager dan de initiële marge. Op het moment van schrijven bedraagt de onderhoudsmarge bij een hefboom tot 20 op slechts 1% van de positie.

Pas op voor liquidatie!

Wanneer de waarde van je onderpand onder de onderhoudsmarge komt, dan kan je positie geliquideerd worden. Dit heet ook wel een margin call.

Bij een hefboom van 1:20 hoeft de prijs slechts 4% te dalen voordat je met liquidatie te maken kunt krijgen. Onthoud dat je slechts 5% in brengt, waardoor je snel bij de 1% onderhoudsmarge komt. Je kunt een liquidatie voorkomen door de positie te sluiten of door meer onderpand bij te storten.

Wat doet de hefboom met je resultaat?

Een hefboom van 1:20 heeft een flinke impact op je resultaat! Een stijging van 5% zorgt er al voor dat je je inleg verdubbeld. 5% X 20 is namelijk 100%! Wel moet je nog rekening houden met de kosten voor het berekenen van je exacte rendement.

Dit werkt natuurlijk twee kanten op: bij een daling van 5% ben je de volledige inleg kwijt. Wanneer je meerdere posities opent op Binance futures, kan het falen van één positie er bovendien toe leiden dat je al je posities verliest. Wees je daarom goed bewust van de enorme risico’s die aan Binance futures zijn verbonden!

Je kunt het risico dat één positie al je posities in gevaar brengt overigens voorkomen door gebruik te maken van isolated margin. Met isolated margin geef je zelf aan welk deel van de marge gebruikt wordt voor iedere losse positie.

Long of short

Je hebt bij Binance twee opties: je kunt een Long of Short positie openen. Wanneer je een order opent, bepaal je simpelweg of je long of short gaat door op de betreffende knop te drukken.

• Met een long positie speculeer je op een stijgende koers.
• Met een short positie speculeer je op een dalende koers.

Wanneer je een positie wilt openen op BTCUSDT zet je met een short positie in op een daling van de Bitcoin in verhouding met de Amerikaanse dollar.

Soorten orders

Je kunt bij Binance kiezen uit verschillende order type. In dit deel van de Binance futures tutorial bespreken we deze order types.

Market order

Met een market order open je de positie direct tegen de best beschikbare prijs. Dit heeft als voordeel dat je zeker weet dat de positie geopend wordt. Een nadeel aan een market order, is dat de prijs minder gunstig kan uitvallen dan verwacht.

Limiet order

Met een limiet order open je de positie tegen een ingestelde prijs. Dit heeft als voordeel dat je nooit meer betaalt of minder ontvangt dan verwacht. Tegelijkertijd heeft dit als nadeel dat je positie niet altijd geopend wordt.

Marktet limiet order

Met een market limiet order wordt een positie direct gesloten wanneer een bepaalde trigger prijs wordt geraakt. Op die manier kan je je posities beter managen wanneer je niet achter je computer zit.

Stop limiet order

Met een stop limiet order kan je een positie automatisch sluiten bij een bepaald verlies. Het verschil met een market stop order, is dat je met een stop limiet order meer controle hebt over de prijs die je ontvangt/betaalt.

In deze handleiding leggen we je in meer details uit hoe een stop limiet order werkt.

Take profit market/limiet order

Dit type order werkt hetzelfde als de stop order, maar is bedoeld om automatisch je winst te nemen bij een bepaalde waarde.

Trailing stop order

Een trailing stop order beweegt automatisch mee met de koers van de crypto. Je kunt een trailing stop gebruiken om je winst te maximaliseren en je positie tegelijkertijd te beschermen tegen ongunstige ontwikkelingen.

Je plaatst een trailing stop order een bepaald percentage onder (long positie) of boven (short positie) je positie. Het trailing stop niveau beweegt vervolgens mee wanneer de koers zich in de gunstige richting beweegt.

De activation price is de prijs waarop de trailing stop order wordt geactiveerd. De callback rate is het percentage waarop de koersontwikkeling vervolgens gevolgd wordt.

Mark versus last price

De last price geeft aan wat de laatste prijs is waarvoor het contract werd verhandeld. Deze waarde wordt ook gebruikt om je winst / verlies over open posities te berekenen.

De mark price komt tot stand door het combineren van data van meerdere exchanges en moet marktmanipulatie tegengaan.

Wanneer je een order opent, kan je zelf besluiten welk type prijs je wilt gebruiken.

Extra instellingen voor limiet orders

• Post-only: de order wordt eerst aan het order boek toegevoegd, waardoor je altijd de maker fee betaalt.
• TIF: bepaal hoe lang de order actief blijft, waarbij je kunt kiezen uit:
• GTC (Good Till Cancel): de order blijft actief totdat deze geannuleerd is of volledig is uitgevoerd.
• IOC (Immediate or Cancel): de order wordt direct uitgevoerd. Het gedeelte dat niet direct wordt uitgevoerd, wordt geannuleerd.
• FOK (Fill or Kill): de order moet direct worden uitgevoerd. Wanneer dit niet mogelijk is wordt deze geannuleerd.

Let op de kosten van futures

Wanneer je gaat beleggen in futures bij Binance, is het belangrijk om de kosten goed in de gaten te houden. Kosten beperken je rendement immers en het is dan ook belangrijk om deze te beperken.

Transactiekosten

Je betaalt bij Binance transactiekosten wanneer je een positie opent. In vergelijking met de concurrentie, liggen deze kosten bij Binance lager dan bij veel andere partijen. Toch kunnen de kosten hoger uitvallen dan je in de eerste instantie denkt: dit komt doordat de transactiekosten vermenigvuldigd worden met de hefboom die je inzet.

Wanneer de transactiekosten 0,02% bedragen dan lijkt dit mee te vallen. Met een hefboom van 20 bedragen de kosten echter 0,4%: nog steeds niet verkeerd, maar een stuk hoger dan de normale spot transactekosten van 0,1% bij Binance. In dit artikel kan je meer lezen over de kosten bij Binance.

Funding rate

Ook is het belangrijk om op de funding rate te letten. De rentestand staat op 0,03% dagelijks (0,01% per funding interval). Alleen bij paren waar BNB inzit ligt dit rentepercentage op 0%. Hier komt afhankelijk van het paar ook nog een premie bovenop.

De funding rate kan zowel positief als negatief zijn. De long of de short positie houders betalen deze fee aan de tegenpartij. Wanneer de funding rate positief is, betalen de long houders deze aan de short houders. Wanneer de funding rate negatief is, betalen de short houders deze aan de long houders.

Houd dit goed in de gaten aangezien je op jaarbasis al snel meer dan 10% kan betalen. Dit kan je rendement natuurlijk flink onder druk zetten. Futures zijn dan ook vooral geschikt voor korte termijn beleggingen.

Binance verdient overigens niets aan de funding rate: dit bedrag wordt uitgewisseld tussen gebruikers. Onthoud voor de rest dat je dit percentage betaalt over het volledige bedrag en niet alleen over de marge die je moet aanhouden!

In welk type future kan je handelen?

Je kunt bij Binance handelen in USD-M en COIN-M futures. In dit deel van de handleiding lichten we de verschillen toe.

Wat zijn USDⓈ-margined futures?

USDⓈ-margined worden weergeven in BUSD of USDT. USDT is een stablecoin: dit betekent dat de waarde van 1USDT gelijk is aan de waarde van 1 Amerikaanse dollar. Hierdoor zijn USDⓈ-margined futures transparanter en is het gemakkelijker om je winst of verlies te berekenen.

Een voordeel van USDⓈ-margined futures, is dat je niet allerlei crypto’s hoeft te kopen om posities te openen. Je kunt USDT immers gebruiken voor al je future trading posities, waardoor je geld kunt besparen op transactiekosten. Je hoeft immers niet steeds transactiekosten te betalen voor de verschillende soorten onderpand die je nodig hebt.

Toch kiezen veel crypto fanaten niet voor USDⓈ-margined futures. Je moet immers veel onderpand aanhouden om in futures te handelen. USDT staat gelijk aan de dollar koers, waardoor dit deel van je vermogen niet zal meestijgen wanneer de cryptomarkten het goed doen.

USDⓈ-margined bestaan zonder expiratie datum (perpetual) en met een expiratie datum per kwartaal (Quartely).

Wat zijn COIN-margined contracts?

COIN-margined contracts gebruiken crypto’s als onderpand, wat dit type future ingewikkelder kan maken. Eén BTC future vertegenwoordigd bijvoorbeeld $ 100, terwijl één Ethereum contract $ 10 vertegenwoordigd.

Met COIN-margined contracts heb je geen stablecoin nodig. COIN-Margined contracts zijn niet beschikbaar zonder expiratiedatum (perpetual), maar wel per kwartaal en halfjaar.

COIN-margined contracts zijn interessant voor lange termijn investeerders. De contracten worden uitbetaald in de eigen crypto, waardoor je bij een future contract op de Bitcoin bijvoorbeeld meer Bitcoins ontvangt. Wel moet je extra oppassen: de crypto die als onderpand dient is erg volatiel waardoor je eerder te maken kunt krijgen met een margin call.

Ook zijn je uitbetalingen niet lineair; dit is normaal bij dit type inverse future contact.

Hedge mode gebruiken

Het is bij Binance ook mogelijk om zowel long als short posities tegelijk aan te houden voor hetzelfde contract. Op die manier kan je inspelen op kleine, tussentijdse bewegingen en kan je de andere positie voor de langere termijn aanhouden. Je moet hiervoor wel wat aan de instellingen sleutelen: standaard streept Binance de posities namelijk tegen elkaar uit.

Je kunt hedging mode inschakelen door:

• Klik rechtsboven in het scherm op preference
• Navigeer naar Position Mode en klik op Hedge Mode

Conclusie Binance futures

Met Binance futures kan je in een korte tijd een erg hoog koersrendement behalen. Wel is het belangrijk om te onthouden dat Binance futures enorm risicovol zijn: crypto is op zichzelf al erg volatiel en futures vergroten dit nog eens verder.

Binance futures zijn dan ook niet geschikt voor beginnende crypto beleggers. Heb je nog weinig ervaring met investeren in crypto? Lees dan eerst de Binance handleiding om te leren hoe het kopen en verkopen van normale crypto’s in zijn werk gaat.

Veelgestelde vragen over Binance futures

{q}Hoe lang kan je Binance futures vasthouden?

{a}Dit hangt af van het type future dat je koopt. Perpetual futures kennen geen expiratie datum, waardoor je ze onbeperkt kunt vasthouden. Sommige futures hebben een vaste datum waarop ze aflopen: dit gebeurt dan bijvoorbeeld één keer per kwartaal. Aan het einde van de periode worden je resultaten verrekend.{/a}

{q}Wat betekent 5X in Binance?{/q}

{a}5X geeft bij Binance de hefboom aan. Wanneer er 5X staat, dan betekent dit dat je gebruikmaakt van een hefboom van één om vijf. Je brengt dan zelf 20% van de positie in, de rest wordt gefinancieerd. Hierdoor nemen zowel je winst als verlies 5 keer zo snel toe.{/a}

{q}Is future trading haram?{/q}

{a}Volgens het grootste deel van de Islamitische geleerden is traden op marge haram. Wanneer je gebruikmaakt van futures, betaal je namelijk rente en dat mag niet volgens de Islamitische leer.{/a}

{q}Hoeveel kost beleggen in Binance futures?{/q}

{a}De kosten voor het handelen in Binance futures kunnen snel oplopen. Je betaalt over iedere transactiekosten. Deze kosten worden berekend over het volledige bedrag (dus nadat je de hefboom hebt toegepast). Ook kunnen er kosten gerekend worden voor de financiering van de positie: dit wordt ook wel de funding rate genoemd.{/a}

{q}Hoe voorkom je liquidatie bij Binance?{/q}

{a}Je voorkomt liquidatie van je posities, door ervoor te zorgen dat je onderhoudsmarge niet gebroken wordt. Wanneer de onderhoudsmarge 1% bedraagt, moet je altijd minimaal 1% van het totale bedrag van de positie aanhouden als onderpand. Wanneer je onderpand de positie niet meer dekt, kan je te maken krijgen met een liquidatie. Je positie wordt dan automatisch gesloten met een verlies.{/a}

{q}Rekent Binance rente over futures?{/q}

{a}Binance rekent zelf geen rente over futures, maar berekent wel een funding rate. Deze funding rate wordt gebruikt om de prijs van een future gelijk te laten lopen met die van het onderliggende effect. Afhankelijk van de situatie op de markt ontvangen beleggers die long of short zijn in het effect deze fee.{/a}

{q}Zijn margin trading of futures beter?{/q}

{a}Met margin trading kan je in meer exotische paren handelen: denk hierbij bijvoorbeeld aan ADA/ETH of BTC/ETH. Hierdoor kan je als handelaar ook speculeren op de prestaties van twee cryuptocurrencies in verhouding met elkaar. Bij margin trading lopen de kosten over een langere tijd echter flink op en zijn de mogelijkheden beperkter. Voor actieve speculatie zijn futures dan ook vaak geschikter.{/a}

/